《点石成金:广告行业老板内参》专栏第28期简介:广告企业老板如何规范财务管理?

曾有一家喷绘公司,经历一年辛苦打拼之后终于开始盈利了,老板非常开心。可是在第4季度企业所得税申报时,税务却开出了上百万的企业所得税补缴单,老板顿时就懵逼了。

税务也并非有意刁难他们,因为他们没有找代理记账公司,所有账务只有公司一个出纳在处理,到了年底税务发现全年开出了几百万的发票,几乎所有的费用支出都没有有效票据,公司出纳以为钱出去了,只要公司批了就是有效的凭证。

这并不是个案,好多的老板基本都没有财会知识,把出纳当会计使,公司只有一本流水账,老板个人的钱和公司的钱混在一起,实际经营的数据与财务账基本不符。结果就造成很多的问题:税务抽查可能涉及罚款,有人想投资,一看账务也没法投等等。

本期我们就来交流广告企业老板规范公司财务管理一定要避免的七个坑。

01 一定要请代理记账公司

一旦你的公司成立之后,一定要有专业的账务处理,暂时请不到或者请不起财务人员的,就委托给代理记账公司。从节约成本的角度,请代理记账公司的成本要远远小于专职的会计,哪怕有钱请专业会计,在整个财务体系不完善的时候,很有可能也不知道人家的真实水平到底如何。

代理记账至少能保证帮你把外账缕清楚,并且每个月会帮你申报各类应缴纳的税款,自己申报税款的话,基本上搞不清楚,如果回头税务抽查你被开具了相关的罚单,也会影响未来的融资、上市等进程。

02 公司银行账户不要随意变更

只要你公司成立了,一定要去银行开户的,公司银行账户包括两种,基本户和一般户,基本户是可以从柜台取现金的,一般户通常只有转账的功能。特别对于刚刚成立的广告企业,建议只开一个基本户(这是必须的,不能只开一般户),不要再开一般户了,因为多一家银行你得多跑几家银行拿票据什么的。此外,只有一家银行的服务,可以在这家银行多积累信用,回头万一要贷款什么的可参考的流水也比较多。

建议基本户尽量选择小一点的商业银行,中农工建四大国有银行业务太多,通常顾不上小客户,况且小银行对中小企业的贷款政策也会比较宽松。同时,要求员工办理这家银行的个人卡,这样代发工资才好直接网上操作。当然了,如果你是大公司,钱特别多,选大银行也无所谓。

基本户开好之后,就不要随意变更了,特别是当股东的投资款已经打入这家银行账户之后,不然回头再去对账什么的就很麻烦。

现在也有一些广告企业在做充值、代收代转这方面的操作,如果往来资金比较多,可以多开一个一般户,这方面的钱跟自己业务本身的钱在两家银行核算。如果混着一起,时间一长就容易搞不清楚。

此外还有一个问题,开多家分行的账户,到底是同一家银行好呢,还是不同的银行好呢,这个就要具体问题具体分析了。如果未来可能要贷款,最好就开同一家银行的不同分行;如果不需要贷款,就开不同银行的不同分行,这样的好处可以得到一些优惠政策。

03 公司的钱和老板自己的钱一定要分开

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